大温房贷诈骗 “影子 ”经纪伪造收入

BC省金融服务管理局（BCFSA）目前正在进行至少 18 场针对房地产经纪人和次级抵押贷款经纪人涉嫌抵押贷款诈骗的听证会，涉及金额高达 5.11 亿元。当局指控他们和未注册的经纪人合作，并在某些情况下使用虚假的收入文件向贷款机构申请贷款，甚至有时是以自己的名义申请贷款。 根据burnabynow的报道，目前至少有两起案件已进入听证阶段。这些案件显示，受访者曾和前次级抵押贷款经纪人JKC开展业务，据称他在 2009 年至 2018 年期间，作为一名未注册的所谓 “影子 ”经纪人，根据伪造的收入记录向贷款人安排了超过 5 亿元的抵押贷款。 去年7月，BCFSA的一个仲裁小组认定，房地产经纪RR 利用 JKC 提供的伪造收入文件，为自己购买了五套北温的房屋。 经纪RR正在就这一裁决提起上诉，新的听证会日期待定。 9月25日，房地产经纪人华裔A某也在法庭上回应了有关他在2017年7月提交按揭申请时伪造了和购买素里房屋有关的收入信息的指控。 BCFSA 律师称A某知道抵押贷款经纪JKC的配偶代表他提交的虚假收入文件，A某在听证会上对此提出异议。 据 BCFSA 律师称，最终，A某 在 2016 年仅报告了不到 3 万元的收入，却在 2017 年获得了 90 万元的贷款。 A某也声称自己不知道JKC向贷款人提供了虚假信息,并称他不知道JKC没有执照。 在证词中，律师提出转按揭经纪人 SCB曾与JKC在A某 的档案中共事。 SCB于 2019 年 10 月 8 日收到听证通知，最终定于 2025 年 1 月 27 日出席听证。 BCFSA 称， SCB “向贷款人提交了收入和银行文件以及就业信息，包括评估通知、T1 总收入税和福利申报表、银行账户对账单和就业信函，以支持抵押贷款申请......而他知道或应该知道这些文件和信息并不真实”。 BCFSA 声称 SCB“允许JKC指导抵押贷款申请的进程”，接受了他提供的收入和银行文件，而没有核实这些文件的准确性和真实性。根据听证通知，SCB也没有与他寻求贷款的一长串借款人会面。 在 A某的听证通知中，JKC被称为 “个人 1”。 对其他有执照的专业人士提起的诉讼大多也提到与 “个人 1”（又称"[别名 1]）合作的指控。 在所有这些案件中，BCFSA 都试图证明关于房地产经纪人和次级抵押贷款经纪人以及以他们的名义进行广泛抵押贷款欺诈的指控。 下一次听证会是针对房地产经纪人A A的指控，定于 10 月 21 日举行。与A某一样，AA也被指控提交虚假收入文件以购买房屋。 此前安排的三名房地产经纪听证会因故休庭。(一种可能是他们寻求更多的时间，或者他们已经达成了 “同意协议 ”或和解）。 就JKC而言，目前尚不清楚他可能面临的后果。他作为未注册的 “影子 ”经纪人经营了近十年后，于 2018 年被 BCFSA 下达了停止令。 JKC告诉委员会，据他了解，他的客户能够负担得起抵押贷款，因为他们往往有未申报的收入来维持付款。 他还称，如果贷款人（如银行）能够向加拿大税务局（CRA）核实收入，他的行为本可以避免。 2018 年，BCFSA 的调查人员和警方突袭了JKC的家，发现了他的客户 Excel 电子表格，上面显示他安排了 5.11 亿元的抵押贷款，从 875 份文件中获得了 530 万元的客户费。