卑诗省房地产经纪涉嫌抵押贷款欺诈案，被停牌！

11月14日，据《列治文新闻报道》，卑诗省一名房地产经纪人同意交还其执照，并向卑诗金融服务管理局（BCFSA）支付5,000加元罚款，他承认曾使用伪造的收入文件购买了一处价值218万加元的房产。

地产经纪人Jin Luo曾在City Realty Ltd. (RE/MAX City Realty)取得执照，并在Green Team Realty Inc.工作。他在10月1日签署了一份同意令提案，承认了不当职业行为。

文件中指出，2015年12月，Luo提交了抵押贷款申请以购买温哥华的一处房产，当时他是买家代表。然而，Luo通过前助理抵押贷款经纪人Jay Kanth Chaudhary的服务，提交了伪造的收入和储蓄信息。

Luo还承认在2015年11月为另一处房产进行再融资时，通过Chaudhary的服务提交了伪造的收入和储蓄信息，违反了《房地产服务法》的规定，被认定为“不当行为”。

根据文件，2017年，当时的卑诗省金融机构委员会（FICOM，现为BCFSA）收到关于Chaudhary涉嫌与多名房地产经纪人和抵押贷款经纪人进行非法交易的举报。

2019年1月30日，FICOM调查员和警方搜查了Chaudhary的住处，查获了包括一份Excel电子表格在内的多项物品，表格中记录了Chaudhary的客户名单，其中包括Luo。

Chaudhary已承认他提供了未注册的抵押贷款服务，并篡改了文件以帮助客户获得抵押贷款融资。

2019年5月，Luo因购买房产的行为受到调查。

文件指出，Luo在购买这处价值218万加元的房产时，虚假申报了其拥有85万加元的储蓄账户余额和每年256,961加元的收入；Chaudhary为Luo的申请伪造了一份TD储蓄账户对账单和加拿大税务局文件，该申请由一名注册抵押贷款经纪人提交。

在Luo为第二处房产进行再融资的过程中，也发生了类似情况。

文件中称，Luo与Chaudhary是在一次开放日活动中相识，Luo仅知道他名叫“Jay”，并不知道他的姓氏。Luo未曾核实Chaudhary的注册状态，但支付了25,000加元以让Chaudhary协助获得贷款。

Luo由律师Wanda Simek代表，自2011年起从事房地产经纪工作。

该同意令提案由卑诗省房地产监管局（Jonathan Vandall）签署并最终生效。

该命令构成了一项行政处罚，并“并不构成民事责任的承认”，“未经J. Luo和Luo PREC同意，其内容不得在任何民事诉讼中使用。”

截至10月12日，BCFSA已经对至少18名房地产经纪人和助理抵押贷款经纪人开启听证程序，指控他们曾与一位未注册的经纪人合作，并在某些情况下用伪造的收入文件向贷款方申请贷款，有时是为自己申请。

这些案件处于不同的审理阶段。一名房地产经纪人正在对13万加元的罚款和行业禁令提出上诉。

据称，从2009年至2018年间，Chaudhary作为未注册的所谓“影子”经纪人，通过伪造收入记录为客户安排了超过5亿加元的抵押贷款。

关于Chaudhary的后续处理情况尚不明确。2018年，BCFSA曾对他发出过停止令。

2021年2月，Chaudhary被召至关于洗钱的Cullen调查委员会作证，他承认系统性地伪造了抵押贷款申请。

Chaudhary在刑事辩护律师Joel Wyshall的指导下作证，Wyshall告诉委员会，Chaudhary“正被调查，执行了搜查令，加拿大税务局正在调查此事，且该事项仍在审批阶段。”

截至目前，省刑事法院登记中尚未出现相关指控。