加拿大道明银行涉嫌洗钱可能面临20亿罚款

加拿大第二大银行的洗钱小问题可能刚刚变成了大问题。同为北美第六大银行的道明银行(TD)最近披露，他们将预留数亿资金，以应对与美国反洗钱(AML)合规调查相关的任何潜在罚款。

在一份新报告概述了更多细节(包括与跨国芬太尼走私和贿赂有关的指控)后，Jefferies分析师认为他们可能需要预留更多的罚款。好吧，不只是一点点——他们估计这家银行最终可能面临数十亿美元的罚款，这将是第三大的罚款金额。

道明银行与调查人员合作，拨出 4.5 亿美元用于洗钱罚款

今年 4 月，道明银行透露正在配合美国司法部(DoJ)对其反洗钱合规性的调查，并将预留 4.5 亿美元资金，以支付可能产生的罚款。该银行指出，这些罚款 “目前尚不清楚，也无法可靠地估计”。

Jefferies的分析师John Aiken写道：”本周早些时候，我们认为外界的担忧已经接近'过度夸大'的程度。

John Aiken写道，"然而，由于该银行据称是毒品洗钱计划中的一个焦点机构，最坏的情况变得更加可能，TD可能进入失落的十年：美国的增长可能受到限制，解决问题的时间延长了数年。”

加拿大银行被跨国黑帮用来清洗走私毒品的黑钱

随着有关该银行问题新细节的出现，人们的看法发生了转变。《华尔街日报》调查了针对该银行的指控，发现这些指控与 “犯罪团伙 ”通过该银行清洗芬太尼销售所得有关。

这些指控是在纽约和新泽西进行的一次秘密行动的结果。检察官指控数亿美元通过该银行被洗白，在某些情况下是通过贿赂银行员工，使用新技术“开创了一种基于贸易的洗钱出境方法”。

加拿大调查人员最近也因道明银行在反洗钱合规方面的失误对其处以罚款。4 月底，加拿大金融情报机构 FINTRAC 因道明银行未能提交反洗钱报告而对其处以 900 万加元的罚款。与美国的罚款相比，这笔罚款似乎微不足道，但却是该机构开出的最大罚单之一。道明银行澄清说，没有理由认为提交报告不及时导致调查失败。

道明或面临 20 亿美元罚款，为史上第三大罚单

Aiken认为，问题的严重程度可能会导致更大的损失。他认为，“简单的数学计算 ”显示，罚款金额可能超过 20 亿美元，这将成为有史以来第三大罚款金额。之所以估计数额巨大，部分原因在于问题的严重程度，以及全面实施系统以防止进一步失误的时间延长。

Jefferies认为，该公司资本充足，能够承受损失，不会出现任何严重问题。然而，他认为罚款的规模可能会让TD在美国的扩张计划延后10年。

美国指控的全部细节尚未披露，但加拿大对通过金融活动清洗芬太尼黑钱并不陌生。事实上，这是一种很常见的手段，反洗钱专家将其称为 “温哥华模式”。

在 “温哥华模式 ”中，芬太尼洗钱和其他非法活动的收益先通过赌场洗白，然后再通过低审查的投资活动将资金分层，如获得抵押贷款、炒房，然后将 “利润 ”作为合法活动申报。这是最初助推加拿大房价上涨的问题之一，甚至在移民增长起飞之前也是如此。