换汇暴雷！7名华人引爆全球热议！重判入狱25年

华人私下换汇已经是个公开的秘密，因为正规换汇渠道产生一定的跨境手续费，或者是银行的汇率太高，有些人就会选择“线下换汇”。

虽然是占了个便宜，但是承担的风险不可估量，网上换汇被骗的例子也不在少数。

然而，还是有人为了贪便宜，继续选择私人换汇这种方式，给了犯罪分子可乘之机！

这些换汇的钱并不干净，很多都是黑钱通过换汇洗白，这样的行为必然是违法的， 

选择私人换汇不仅面临钱被打水漂的危险，还有可能被卷入洗黑钱的案件！ 

7人团伙洗钱5500万镑共判25年刑期

据《卫报》、伦敦警察厅等消息，由7名中国人经营的秘密洗钱团伙被判入狱，该团伙涉案金额5500万英镑。

当地时间8月26日，有四人（三男一女）在斯纳尔斯布鲁克刑事法庭被判刑，六月另有三人因类似罪名被判刑；

团伙7人被判11个月至12年不等的有期徒刑，刑期总计25年。

伦敦北部斯托克纽因顿的警察发现，2020年2月至2023年6月期间，该团伙通过地下银行等各种途径洗钱5500万镑。

2022年底，警方同时执行了两项搜查令，在搜查位于伦敦金丝雀码头的第一个地址时，

警方在衣柜里的一个手提袋中发现了超过10.4万英镑的现金，

该地址属于29 岁的XIAOYU SHU和 28 岁的YINYING WANG。

第二起搜查是在 28 岁的YUNCHEN HUANG的住所进行的，在那里发现了多台点钞机和现金，警方从该团伙手中共缴获了近 50 万英镑的资产。

专职警员发现，SHU和HUANG正在使用一短信应用向大学生出售英镑，以绕过外汇限制。

他们还发现，SHU和HUANG正在为一名人员工作，该人员安排两人收取大量现金，有时一次收取的金额高达 25 万英镑。

两人并未被告知收钱人的身份，而是被要求拍下一张5英镑钞票的照片，包括独特的序列号。

随后这张照片被交给快递员，这样双方就无需知道对方的身份，从而防止收钱人被捕后向警方提供信息。

警方还发现，28岁的PENG LIU和26岁的AN LI也来自金丝雀码头，他们通过经营未注册的货币业务协助该团伙。

2023年6月，警方搜查了他们在金丝雀码头的住址，找到了点钞机和 14600 英镑现金。

警方随后查明，29 岁的王*吉 (音译) 是该团伙的头目，他居住在曼彻斯特，在搜查他的住址时，警方发现了大量手机、电脑、他人名下银行卡和一台点钞机。

同样来自曼彻斯特的陈*兰 (Ruolan Chen) 今年 28 岁，她通过经营未注册的货币服务业务协助该团伙。

斯托克纽因顿主动犯罪小组的警员扎克·罗威表示：“多亏大都会警察局高技能警员的辛勤工作和坚持不懈，我们才得以破获一起复杂的经济犯罪行动。

洗钱活动规模庞大，将引发非法毒品供应、卖淫、人口贩卖等犯罪行为。

QEB Hollis Whiteman 律师事务所的首席法律顾问本·马奎尔 (Benn Maguire) 表示：“此次成功的起诉彻底摧毁了犯罪活动，防止犯罪分子从不法行为中获利。”

中国公民每年将个人用途的外汇汇出境金额不得超过 5 万加元。

为规范这一规定，公民必须通过在中国银行开立的外汇账户处理所有交易。

英国国家犯罪局 (NCA) 2019 年的一份报告称，有些人利用“地下银行”规避限额，地下银行的使用可能“在英国华人中很普遍”。

私下换汇可能涉及“洗钱罪” 

在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。

如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。

相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。

每年中国驻外多家使领馆都曾发布提醒，称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。

这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。

华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。

海外华人法律界人士表示，“一方面，确有人对私下换汇的风险认识不足，贪图一时方便； 

另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，

明知有隐患也不惜铤而走险，说到底是利令智昏，如此概括私下换汇行为。”

法律界人士提醒说，很多国家严打洗钱，私下换汇无法保证资金来源是否合法，易使换汇者沦为洗钱链条的一环，可能面临法律处罚。

一些海外生活中习以为常的行为，如代购、置业、经营公司等，如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释，也存在被认定为洗钱的风险。

无论何种身份、从事哪些行业，都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。

增强防范意识也必不可少，涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕！ 

哪些行为涉嫌“洗黑钱”？

随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。

自己在海外开设银行账户，亲友转账过来，想借此买房，且未说明资金来源。

作为老板用现金发工资，不通过银行账户，员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。

从事代购往往需要大量现金，有人在当地找人私下换汇，但不了解现金来源。

在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法，拿到相关牌照才能从事金融服务。

最后再次提醒： 

虽然天天有人因为私人换汇被骗，但这个产业却一直存在于海外华人之中。

请通过正规手段换汇！切莫贪小便宜吃大亏！